I 5 ETF Migliori da tenere in Portafoglio per SEMPRE
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I mercati finanziari oramai pullulano di numerosi ETF diversi da acquistare, ma quali sono i migliori adatti ad un portafoglio di lungo termine? Scopriamo 5 ETF in cui investire e tenere per sempre!
Indice dei contenuti:
1) Che cos’è un ETF
Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono particolari fondi d’investimento a gestione passiva. Come accade per tutti i fondi, quando si acquista un ETF è come se si acquistasse un paniere di titoli. Investire in un fondo equivale a mettere il proprio risparmio insieme a quello di altri investitori, il gestore del fondo acquisterà poi con questo denaro gli strumenti su cui si andrà a investire. La performance dell’investimento sarà data dal risultato di tutti i singoli strumenti su cui il fondo investe. La peculiarità degli ETF è che si tratta di fondi che adottano strategie passive. Questo vuol dire che gli ETF hanno lo scopo di replicare l’andamento di un determinato indice o il prezzo di una determinata asset class. Per approfondire questo strumento finanziario nel dettaglio vi invitiamo a leggere il seguente articolo correlato.
2) Perché investire in ETF
Le prospettive economiche incerte, le intense pressioni inflazionistiche e per finire le tensioni geopolitiche alle stelle, rendono difficile l’operato degli investitori nel tenere il passo con l’estrema volatilità delle singole azioni. Molte ricerche mostrano che la “gestione attiva”, che implica spesso la negoziazione di posizioni in entrata e in uscita (acquisto e vendita di azioni), può spesso causare più danni che benefici. Infatti, circa il 60% dei gestori attivi ha sottoperformato il benchmark S&P 500 negli ultimi anni. Casualità? Assolutamente no, piuttosto una costante.
Per questa ragione, l’investimento con una modalità di tipo “passiva” sembra ormai la via da perseguire per la maggior parte degli investitori retail ed è in questo senso che gli ETF stanno, quindi, vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori. Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori. Continua a leggere per scoprire i migliori da tenere a lungo termine!
3) Gli ETF da tenere per sempre
Esistono numerosi ETF nel mercato che investono in asset class differenti, aree geografiche differenti e persino specifiche tematiche rispetto ai mega trend del futuro. Per questo motivo non è facile disbrigarsi tra tutti questi strumenti così diversi tra loro, tuttavia noi del team Suitup abbiamo selezionati 5 ETF da comprare e tenere in ottima di un investimento di lungo termine:
- ETF AZIONARI GLOBALI MOMENTUM: L’indice MSCI World Momentum replica i titoli azionari di 23 paesi sviluppati di tutto il mondo con un elevato momentum del prezzo. L’indice è composto da titoli che hanno registrato incrementi dei prezzi negli ultimi 6 e 12 mesi. La strategia momentum, infatti, consiste nel sovrappesare quei titoli azionari che in quel momento storico stanno performando particolarmente bene. L’esposizione massiccia al mercato americano di questo strumento finanziario rimane l’unico limite concreto alla diversificazione dell’ETF globale.
- iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) – IE00BP3QZ825
- costo di gestione: 0,30%
- replica fisica con campionamento ottimizzato
- patrimonio: 1.956 milioni di euro
- performance ultimi 3 anni: 53,36%
- volatilità: 18,07%
- data quotazione: 2014
- politica dei dividendi: accumulazione
- iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) – IE00BP3QZ825
- ETF AZIONARI EMERGENTI: I mercati emergenti sono molto interessanti grazie alla loro resilienza di fronte a crisi come quella del COVID19, a quotazioni più contenute e alla situazione di mercato più favorevole. Ecco, dunque, uno dei migliori fondi con focus in Paesi come Cina, Taiwan e Corea del Sud che permette di ampliare la diversificazione geografica del tuo portafoglio.
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) – IE00BKM4GZ66
- costo di gestione: 0,18%
- replica fisica con campionamento ottimizzato
- patrimonio: 15.591 milioni di euro
- performance ultimi 3 anni: 15,86%
- volatilità: 15,11%
- data quotazione: 2014
- politica dei dividendi: accumulazione
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) – IE00BKM4GZ66
- ETF REAL ESTATE: Il settore immobiliare (o Real Estate) rappresenta un investimento alternativo che vale la pena inserire nei portafogli degli investitori. Grazie ad esso i portafogli prudenti e conservativi ottengono una maggiore stabilità rispetto alle continue fluttuazioni del mercato.
- SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF – IE00B8GF1M35
- costo di gestione: 0,40%
- replica fisica con campionamento ottimizzato
- patrimonio: 288 milioni di euro
- performance ultimi 3 anno: 21,22%
- volatilità: 13,09%
- data quotazione: 2012
- politica dei dividendi: distribuzione
- SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF – IE00B8GF1M35
- ETF ORO: Le commodity come l’oro sono da sempre un asset “ever green” presente su tutti i migliori portafogli degli investitori. Come mai? Oltre a ridurre la volatilità media del tuo intero portafoglio, permettono di avere ottimi ritorni in tempo di crisi economiche e mitigare l’inflazione.
- WisdomTree Physical Gold ETC – JE00B1VS3770
- costo di gestione: 0,39%
- replica fisica: obbligazione garantita dalla presenza del metallo
- patrimonio: 5,338 milioni di euro
- performance ultimi 3 anni: 52,37%
- volatilità: 15,19%
- data quotazione: 2007
- politica dei dividendi: accumulazione
- WisdomTree Physical Gold ETC – JE00B1VS3770
- ETF OBBLIGAZIONARI: Nonostante le obbligazioni non riscuotano un grande successo in questo momento storico, un buon portafoglio diversificato non può prescindere dai In effetti, le obbligazioni permettono di bilanciare il tuo portafoglio rispetto alla mera esposizione azionaria, in modo tale da avere un portafoglio per tutte le stagioni.
- SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond UCITS ETF (Acc) – IE00BMYHQM42
- costo di gestione: 0,10%
- replica fisica con campionamento
- patrimonio: 544 milioni di euro
- performance ultimo anno: -7,92%
- volatilità: 4,82%
- data quotazione: 2020
- politica dei dividendi: accumulazione
- SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond UCITS ETF (Acc) – IE00BMYHQM42
E tu conosci altri ETF efficienti in cui investire? Scrivilo qui sotto nei commenti e leggi l’articolo “MONEYFARM vs VANGUARD LIFESTRATEGY: Qual è la scelta migliore?” su SuitUpBlog 🙂
Articolo redatto dal consulente digitale Leonardo Papaveri!
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