È possibile BATTERE il MERCATO? Assolutamente SI. ANALISI!
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Per molti trader e investitori battere i rendimenti del mercato finanziario è solo un lontano miraggio, tuttavia, è molto più semplice di quello che potresti pensare. Scopri come farlo. Analisi dettagliata!
Indice dei contenuti:
1) È possibile battere il mercato?
Non puoi battere il mercato! Ebbene, nel corso degli anni innumerevoli studi hanno ampiamente dimostrato che per un gestore di fondi attivi è quasi impossibile “battere il mercato” dopo avere addebitato ai risparmiatori tutte le commissioni (di sottoscrizione, di rimborso, legate al rendimento e le spese correnti). Negli ultimi 10 anni ben l’87% dei fondi azionari europei ha reso meno del mercato, spesso di parecchio, e anche le altre tipologie di fondi hanno fatto registrare risultati analoghi: banche e gestori non riescono quasi mai a generare valore per l’investitore e a meritarsi così le commissioni che gli vengono pagate.
Prendiamo ad esempio questo fondo azionario europeo “Alken European Opportunities A” che investe nelle principali azioni dell’eurozona in modo attivo, il cui costo è del 2,60% all’anno (linea blu), paragonato all’andamento del suo indice di riferimento, lo STOXX Europe 600, tramite l’ETF passivo “Invesco STOXX Europe 600 ETF”, il cui costo è dello 0,19% (in arancione).
Negli ultimi 10 anni questo fondo attivo è salito del 43,6%: sembrerebbe un ottimo risultato e magari potreste anche esserne soddisfatti, ma solo se non scoprirete che il mercato in cui avete investito tramite il vostro fondo in realtà è salito del 75,6%, come indicato dall’ETF Invesco STOXX Europe 600. Ecco perché il sol fatto che il fondo salga di valore non è sufficiente a dimostrarne la qualità.
Questo fondo è un esempio perfetto di un pessimo investimento su cui i risparmiatori sono, ahimè, ben felici di restare investiti per anni solo perché vedono il fondo salire, non potendosi rendere conto del fatto che invece il fondo continua a perdere (e di parecchio) rispetto al mercato. La vostra banca invece vi dirà che sta andando tutto benissimo e che state guadagnando ben il 43,6%, e continuerà ad incassare le sue commissioni salatissime (2,60%).
Avrete ormai compreso che, se siete investiti in fondi comuni, state perdendo un sacco di soldi. Come si può uscire da questa situazione, quindi? L’alternativa ai fondi comuni sono quindi i fondi passivi o ETF, acronimo di Exchange Traded Fund, i quali si limitano a replicare l’andamento di un indice di mercato (S&P500, STOXX Europe 600, ecc.), a costi bassissimi, senza cercare di batterlo semplicemente detenendo tutti i titoli che fanno parte dell’indice.
Nulla di più semplice. Tuttavia, in questo modo potremmo finalmente ottenere le performance che il mercato di offre di anno in anno, ottimo, ma è davvero l’unica opzione che abbiamo? Continua a leggere per scoprire come battere persino il mercato. È possibile!
2) Metodo alternativo per battere il mercato
La frase “non puoi battere il mercato” riassume un concetto finanziario fondamentale; infatti, come dimostrato nel paragrafo precedente, è improbabile che l’investimento “fai da te” o la tua banca possa battere nel lungo periodo il mercato finanziario, è molto più probabile invece che facendo trading farai di peggio. Questo è oggettivamente vero.
Quindi, il problema della frase “non puoi battere il mercato”, non è da ricercare in una strategia d’investimento segreta, ma piuttosto nel significato stesso della parola “ricchezza”. Puoi assolutamente far crescere la tua ricchezza più velocemente della percentuale di rendimento che offre ogni anno il mercato; infatti, la ricchezza si crea ogni giorno lavorando sodo e non solo tramite i mercati finanziari. Il segreto per battere il mercato, quindi, è quello di far crescere la tua ricchezza più velocemente di quanto crescerebbe investendo un indice di mercato tramite un ETF. Come farlo? Per la maggior parte delle persone è estremamente semplice da realizzare.
Ecco un esempio: Sei un freelance con €100.000 investiti in un ETF globale. La tua paga oraria è di circa €100 l’ora. Hai €10.000 non investiti nel tuo conto corrente e stai cercando di decidere cosa farne. L’opzione più semplice potrebbe essere quella di investire anche gli ultimi risparmi nell’ETF mondiale, dal quale guadagnerai circa €700; infatti, il rendimento annuo medio del mercato azionario è del 7%. Tuttavia, ciò significa che, se in modi alternativi riuscissi a trasformare quei €10.000 in €10.701 nel corso di un anno, avrai battuto il mercato, giusto?
Bene, come potresti farlo? Supponiamo che attualmente perdi ogni settimana 2 ore in varie attività di pulizia del tuo appartamento che potresti esternalizzare. Se decidessi di pagare qualcuno €100 per venire a casa tua ogni lunedì mattina e pulire il tuo locale, di fatto potresti risparmiare 2 ore del tuo prezioso tempo che piuttosto potresti utilizzare per lavorare. In questo modo, stai perdendo €100, ma dovresti guadagnare dal tuo lavoro altri €200, per un guadagno netto di €100 a settimana o €5.200 all’anno. Sai cosa vuol dire questo? Hai trasformato i tuoi €10.000 investiti per pagare un aiutante domestico (tecnicamente €5.200, dato che è tutto ciò che hai speso per le pulizie) in €15.200. Invece di un rendimento del 7%, come nel caso dell’ETF, hai ottenuto un rendimento del 52%. Hai battuto il mercato alla grande amico mio!
Questo esempio deve servirti solamente per capire che se sei in grado di trasformare il tempo in denaro, investire i tuoi risparmi per acquisire più tempo per te può essere davvero un’azione estremamente potente. In altre parole, utilizza i tuoi risparmi per ottenere del tempo extra da dedicare ad attività che ti generano guadagni più elevati rispetto a quelli spesi per avere altro tempo.
E cosa succede se sei un dipendente, e non un freelance, quindi non puoi gestire il tuo tempo come meglio credi? Direi che anche in questo caso vale la pena capire come ottimizzare il tuo tempo per trasformarlo in denaro poiché, se ci rifletti, potrai comunque investire in te stesso e nelle tue capacità per rendere più prezioso il tuo tempo, e dunque incrementare la tua paga oraria. Ciò potrebbe voler dire specializzarsi in una professione a più alto valore aggiunto, imparare una competenza richiesta dal mercato, avviare un’impresa. Probabilmente tutte queste attività ti permetteranno di guadagnare, nel lungo periodo, molto di più del 7% annuo del tuo ETF globale e avrai quindi di gran lunga battuto il mercato. Iniziare a pensare fuori dagli schemi!
E tu conosci altri metodi per battere il mercato? Faccelo sapere nei commenti qui sotto e leggi l’articolo “Quanto si GUADAGNA in ITALIA per Età e Settore. Scopri le cifre!” su SuitUpBlog 🙂
Articolo redatto dal consulente Leonardo Papaveri!
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